近日，陜煤財務公司為建設集團辦理一項創(chuàng)新業(yè)務——年度投標保函，首筆金額800萬元。
年度投標保函，是財務公司根據(jù)投標保函的內涵要求，在監(jiān)管框架內結合成員單位實際需求，針對企業(yè)年度內投標行為，一次性向招標代理機構開立的一種書面信用憑證。
財務公司客戶經(jīng)理在走訪集團成員單位時發(fā)現(xiàn)，建設集團及其所屬企業(yè)投標時，主要以現(xiàn)金或逐筆開立保函作為擔保方式，現(xiàn)金保證金會占用企業(yè)流動資金，繁瑣的資金繳退、高頻的保函開立會帶來極大的工作量。建設集團大量工程投標業(yè)務通過秦源招標公司開展，年度保證金占用資金額最高達4000余萬元、保函數(shù)量接近1000筆，企業(yè)流動資金占用量大，管理難度高。
為解決建設集團投標擔保問題，財務公司相關人員組成專項服務小組，深入了解業(yè)務流程、資金流動等情況，查閱相關資料，借鑒外部金融機構產品案例，研究業(yè)務法律法規(guī)，并與律師團隊共同反復研討，對業(yè)務方案多次修改完善，與成員單位共同完成合同文本的起草。
在招投標業(yè)務開展中，建設集團及其所屬企業(yè)作為投標方，與秦源招標公司核定年度投標保證金總額，雙方簽訂年度保證金（保函）協(xié)議。財務公司以此為依據(jù)，以信用擔保方式向秦源招標公司開立年度投標保函。在保函有效期內，建設集團不需要向秦源招標公司繳納保證金，也不需要逐筆開立投標保函。該模式為建設集團節(jié)約了投標資金占用，并大大減少了業(yè)務工作量。
財務公司計劃將該業(yè)務模式推廣到更多適用的成員單位中，進一步提升新業(yè)務覆蓋面。公司將緊盯成員單位管理上的難點、業(yè)務上的痛點、協(xié)作上的堵點，綜合運用多種工具，提供更低的融資成本、更好的服務體驗，為成員單位內部協(xié)作提供更大的服務支持。（劉庚）
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