楊澤華非法吸收公眾存款罪案
>>>>案情介紹
2014年5月，楊澤華經(jīng)他人介紹在廣東省深圳市結(jié)識自稱是深圳聚寶聯(lián)盟投資有限公司（以下簡稱聚寶公司）業(yè)務(wù)人員戴文成，該戴向楊澤華介紹了聚寶投資炒匯項(xiàng)目。后楊澤華未經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)，組織融資團(tuán)隊(duì)在西安市面向不特定社會公眾，以演講授課、畫冊宣傳、播放視頻、推薦參加金融博覽會等形式宣傳聚寶投資炒匯項(xiàng)目，承諾通過聚寶金融集團(tuán)的投資組合管理團(tuán)隊(duì)代操、投資外匯市場，投資者每月可固定獲取回報(bào)投資金額8%-14%的高額返息，合同期18個(gè)月期滿后投資保本并可獲得返利，對于推薦他人參加聚寶投資炒匯的人員，可獲得投資金額8%-10%的推薦獎(jiǎng)勵(lì)，誘使不明真相的群眾直接或推薦他人投資聚寶炒匯項(xiàng)目，非法向不特定社會公眾募集資金。
經(jīng)司法鑒定，被告人楊澤華及其團(tuán)隊(duì)自2014年5月至2015年1月間，共向181名投資群眾募集資金5605.80萬元，其中投資群眾報(bào)案時(shí)提供的聚寶金融集團(tuán)投資計(jì)劃書金額為2996.70萬元，提供的銀行匯款回單金額為216.25萬元。期間，已兌付投資群眾本金450.175012萬元、利息172.716588萬元、返點(diǎn)94.33萬元、提成款20.9060萬元，共計(jì)738.1276萬元。楊澤華將大部分涉案資金匯往戴文成及其指定的個(gè)人銀行賬戶，部分資金用于支付投資群眾利息和提成，其余資金去向不明。另查明，聚寶公司系虛假注冊的公司，不具備從事外匯金融業(yè)務(wù)的相關(guān)資質(zhì)，現(xiàn)該公司工作人員已逃離原公司經(jīng)營場所。
>>>>案件查處
楊澤華違反國家金融管理法律規(guī)定，向不特定社會公眾公開宣傳聚寶公司的保本、高息外匯投資項(xiàng)目，以委托理財(cái)?shù)姆绞椒欠ㄎ召Y金，數(shù)額巨大，嚴(yán)重?cái)_亂了國家金融管理秩序，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。
>>>>案件警示
投資咨詢公司門檻低、監(jiān)管難，業(yè)務(wù)上難免存在“忽悠”的成分。且一大部分聲稱為合法避稅目的而設(shè)立的“境外公司”常常是“空殼公司”或者是“虛假公司”，投資者一定要“心靜眼亮”，摒棄“發(fā)橫財(cái)”、“一夜暴富”等想法，不要被不法分子所謂的“高回報(bào)”、“高利潤”、“高利息”所蠱惑，也不要被小恩小惠所干擾。（張幗）
黨群工作