曹某某非法集資案
案情介紹
2014年6月份，被告人曹某某在青島經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)注冊(cè)成立山某XX投資有限公司青島分公司，并建立“XX財(cái)富網(wǎng)站”。2014年6月份至2014年11月份期間，被告人曹某某以山某XX投資有限公司青島分公司的名義，利用網(wǎng)絡(luò)宣傳推廣其“P2P”投資模式，以投資理財(cái)?shù)拿x吸收存款，并承諾高額回報(bào)，通過(guò)其公司運(yùn)營(yíng)的“XX財(cái)富網(wǎng)站”采取發(fā)放虛假借款標(biāo)、低進(jìn)高出轉(zhuǎn)貸等形式非法吸收閆某某、陳某某、史某某、李某、郭某某、葛某某、侯某等460人資金共計(jì)人民幣33107689元，至案發(fā)，尚有317人的資金人民幣12360110元未返還。
案件查處
曹某某明知山某XX投資有限公司青島分公司未經(jīng)主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，利用網(wǎng)絡(luò)宣傳推廣公司“P2P”投資模式，采取發(fā)放虛假借款標(biāo)、低進(jìn)高出轉(zhuǎn)貸等形式非法吸收公眾存款，數(shù)額巨大，其行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。
作案手段
通過(guò)“P2P”投資模式，以投資理財(cái)?shù)拿x吸收存款，并承諾高額回報(bào)，通過(guò)其公司運(yùn)營(yíng)的“XX財(cái)富網(wǎng)站”采取發(fā)放虛假借款標(biāo)、低進(jìn)高出轉(zhuǎn)貸，并利用虛擬會(huì)員充值記錄注冊(cè)“馬甲號(hào)”進(jìn)行宣傳。
案件警示
面對(duì)高利誘惑和良莠不齊的P2P平臺(tái)，投資者在投資前應(yīng)核實(shí)信息，切勿盲目輕信高利率。同時(shí)警惕自融平臺(tái)搞資金池，嚴(yán)防信息造假。尤為重要的是投資者應(yīng)該明白P2P平臺(tái)不能動(dòng)用客戶的資金非法吸存，也不能直接放貸。在投資前，投資者應(yīng)認(rèn)真查看信息披露程度，盡量選擇知名度高、實(shí)力雄厚、成立時(shí)間較長(zhǎng)的平臺(tái)，避開(kāi)新平臺(tái)和利率明顯高于行業(yè)的平臺(tái)，做到擺正心態(tài)，理性分析，避免上當(dāng)。
（張幗）
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